格格党

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第四十七章月度总结（第1页）

睡醒时已经到了中午。

酒店的床再软，终是没有家里睡得舒服。

睡足8个小时，怎么翻身子都睡不著了。

正巧孙筱薇发来微信。

【薇薇一笑】：“沈总，休息好了吗？”

我：“刚刚睡醒。”

【薇薇一笑】：“正准备找您进行月度理財总结。”

我：“边吃边聊匯报。”

【薇薇一笑】：“酒店三楼餐厅，已经预订好包间。”

专业！

还是专业！

酒店是温泉酒店，进来后宾客基本都身著浴袍。

三楼的餐厅主打海鲜主题，环境雅致。

我到包间时，孙筱薇已经坐在那里等候。

一身干练的职业装衬得她格外精神。

我：“这么正式？”

孙筱薇无奈地对著一旁架著的手机努了努嘴：“月度总结是例行公事，我作为您的私人银行理財助理，需要將总结报告同步上传给上级备案。”

我：“直播？”

孙筱薇：“只是视频实时存档到云端伺服器，確保內容无法修改刪减，这是行里的风控要求。”

我点头瞭然：“那行，开始匯报。”

孙筱薇取出文件夹，神情严谨地开口：“沈总您好，我是中国工商银行上海市分行的私人银行高端理財管家孙筱薇，现在为您做资產月度总结匯报。”

“2023年8月21日，您以390元g的价格购入2吨黄金，当时现金价值7.8亿元；另有1000万理財项目（年化利率10%），以及200万活期帐户资金。”

“截止2023年9月20日，黄金价格升至470元g，2吨黄金当前现金价值9.4亿元人民幣。”

“同期1000万理財项目，累计净收入82191.78元。”

“根据您的资產状况，我为您擬定了三种优化方案：”

“第一种，保持现有配置。

总行专业黄金预估团队认为，黄金仍处於利好周期，適合长期持有。”

“第二种，资產股权化。

总行依託行业风控数据，在內部高级客户资源中筛选出有潜力的初创企业，可参与天使轮、种子轮投资，该模式见效较慢，但长期回报率较高。”

“第三种，家族信託定製。