格格党

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第102章 尽职免责（第1页）

王兵迅速赶到张志军办公室。

张志军神色严峻，正快速收拾文件：“远景项目爆雷，那800万悬了！

走，马上去邢局那儿！

鸿宇呢？”

话音未落，监管三科副科长宋鸿宇赶到。

“张处，我们要去邢局那汇报？”

宋鸿宇问。

“对，边走边说！”

张志军拿起东西快步出门。

三人步履匆匆，直奔邢超副局长办公室。

敲门进入，邢超正在办公桌后看文件。

他示意三人坐下，目光扫过王兵。

“邢局，紧急汇报a村行最新重大风险。”

张志军言简意赅：近期监管动作、刚发出的质询函、王兵发现对方顶风新增1200万贷款（重点800万投向“龙安项目”

前期）、随即电话施压、万君波的敷衍回应，快速梳理。

“最关键的是，王兵刚才通过舆情监测发现，项目合作方龙安城投集团单方面宣布‘暂缓推进’合作！

几乎宣判项目死刑！”

张志军语气沉重，“后果严重：第一，顶风投放的800万面临全损；第二，暴露a村行管理层严重失职、阳奉阴违；第三，结合前期非现场核查，我们高度怀疑该行存在更隐蔽操作！”

邢超眼神锐利：“更隐蔽操作？”

张志军看向王兵。

王兵立刻接话：“邢局，前期分析a村行与远景实业关联交易时，发现大量疑点：贷款虽以远景名义，但资金迅速分散转入大量看似无关的个人账户（多集中在当地村镇的生产合作社），再流转不明或回流付息。

这些人身份与贷款额度严重不符（如收大豆的农户签约贷款数百万），初步怀疑‘借名’或‘通道’的贷款占比可达50！”

他加重语气：“最关键的新发现：今早通过es系统紧急调取流水，发现昨天我们电话施压停贷后，远景账户确实无新贷款进入。

但是——”

王兵展示刚打印的关键流水，“就在昨天下午，我们高度怀疑的三个‘通道户’个人账户，突然分别收到a村行发放的300万、250万、250万贷款！

资金随即通过多级转账，最终汇入与远景密切相关的商贸公司账户！

时间点卡在监管措施之后、项目爆雷之前！

这绝非正常的贷款业务，是借名垒户规避监管法律法规，变相为关联方输血800万！”

邢超手指无声轻敲桌面，室内一片沉寂。

张志军总结，语气冷峻：“综上，a村行已构成多项严重违法：一、贷款集中度超比例；二、顶风新增高风险贷款；三、借名垒户规避监管法律法规！

性质极其恶劣！

风险已远超整改范畴！

严重违反审慎经营原则，建议立即启动行政处罚立案调查程序！”

邢超看向宋鸿宇：“鸿宇你的意见呢？”

宋鸿宇作为主管现场检查和处罚的副科长，思路清晰：“邢局，张处，情况、证据链条充分。

a村行行为严重违反《银监法》、《商业银行法》，符合立案条件。