格格党

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第56章 交易策略选择上（第2页）

也就是swift系统进行的。

这是一个国际银行间非营利性的国际合作组织，它依据全世界各成员银行金融机构相互之间的共同利益，按照工作关系将其所有成员组织起来，按欧洲小国比国的法律制度登记注册，总部设在比国的布城。

无论你在华国哪一家银行进行跨境汇款，所有的交易信息，都要首先经过华国的外汇监管机构集中处理，然后再统一发送给swift系统进行确认。

而华国的外汇监管机构，自然配备了专业的反洗钱预警系统，一旦连续有2笔以上汇款，在没有正当理由的情况下，汇往同一个账户，就很有可能会触发反洗钱预警。

举个例子，很多做境外投资的人，都喜欢用境外旅游的名义向境外汇款，企图规避官方的外汇管制。

然而如果反洗钱系统检测到，有两个不同的自然人，同样以境外旅游的名义，向同一个境外银行账户汇款，就很有可能会引发监管机构的怀疑。

想想看，哪有两个表面上毫无关系的人去国外旅游，还使用同一个银行账户的道理？

你说你俩是亲戚？

抱歉！

找亲戚借用外汇额度的行为，更是明令禁止！

那很多人可能又说了，那我开几十个不同的海外银行账户，不就可以了？

但事情并远没有这么简单。

首先，如果这几十个海外银行账户的开户人，都是你本人的话，同样会引起外汇管理部门的警惕。

其次，就算你想找几十个表面上和你毫不相干的人给你开户也没那么容易。

因为近年来，华国大幅收紧了“远程开立境外银行账户”

的相关规定。

早些年，华国人还能身在境内，通过著名的东方之珠城，远程开立境外银行账户。

但是现在，哪怕是东方之珠城的银行，99也都要求必须本人亲自前往境外开户，不再支持境内远程开户业务。

所以，你想要找几十个表面上和你毫不相干的人，帮你转移外汇，首先还要买个机票，把他们全都送到国外去给你开户，这个操作的麻烦程度，绝大多数人都难以克服。

总而言之，对于普通个人来说，进行大规模的跨境汇款，是操作难度相当高的事情。

即使是企业，直接进行跨境资本流动也不是很容易。

跨境直接投资现在被卡得非常严，不仅需要层层审批，还需要一些政策层面的支持，才能做到（参考福x玻璃米国建厂）。

至于其它合法的资本项流动，陆洋能想到的，就只有通过在鹰属开曼群岛或者鹰属维尔京群岛注册一些离岸公司，并在境外以红筹股等方式上市，然后通过分红的形式，将境内利润合法转移至境外。

说句题外话。

其实在当前华国，钻这个红筹股制度漏洞的企业真有不少，最典型的就是某些红筹地产公司：明明上市公司已经快要资不抵债了，还在大手大脚的分红派息，通过分红的形式把上市公司掏空，然后派发给大股东在境外注册的离岸公司，最后把一地坏账留在了国内，让银行和全国人民买单，大股东拿到分红在海外逍遥

陆洋对这种公司的评价只有八个字：无耻之尤，祸国殃民！

言归正传。

无论是公司还是个人，如果真想直接把一大笔钱，凭空从境内汇到境外，在目前的框架下好像就只能走违法犯罪的歪门邪道了，就比如虚假贸易这种。

正因为如此，作为守法好公民的陆洋，从来就没考虑过做境外交易。

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