格格党

手机浏览器扫描二维码访问

资产转移（第3页）

她把过去几个月所有账户的流水全部导出，按时间线排列，逐笔标注资金流向。

她的方法和她做水下项目时一模一样——把公开信息按时间轴排列，交叉比对不同来源的数据，寻找异常模式。

她发现了几个无法忽视的事实。

家庭共同账户在最近一段时间内出现多笔大额转出，转入方是凌霄远的个人投资账户。

他的解释是用于私募基金的额外配置，说是看好近期市场波动带来的套利机会，想趁低点追加投资。

她问他具体是哪只基金，他说是他自己管理的那只，她知道的。

她说她需要看一下那段时间基金的投资记录。

他说基金的内部报告需要合规审核后才能对外提供，等合规批了就发给她。

她发现他名下新增了好几个她之前不知道的证券账户，开户行分散在不同的金融机构。

他说这是出于风险分散的考虑——不同的策略放在不同的账户里，风险隔离更清晰。

她问他哪些策略对应哪些账户，他说他之后可以整理一张表格给她。

在整理这些信息的过程中，她发现了一些更令她不安的细节。

有一笔从共同账户转入他个人账户的资金，在他个人账户里停留了一周，然后被分拆成更小的金额，分别转入了好几个她从未听说过名字的公司账户。

她逐一搜索这些公司的工商注册信息，发现其中一家半年前刚刚注册，注册地址在远郊的一个虚拟办公园区，主营业务描述很模糊，只有“技术服务”

几个字，股东结构里有他的名字。

他用自己的个人资金注册了这家公司，她对此一无所知。

她发现他名下新增了好几张信用卡，发卡行各不相同。

他说这是为了最大化利用不同银行的优惠权益。

她问哪些权益需要这么多张卡来覆盖，他说比如这张卡主要用于差旅消费，那张卡主要用于境外支付。

她没有再追问，但她注意到这些新办的信用卡里，有一张的账单地址填的不是他们的家庭住址，而是他办公室的地址。

她说为什么这张卡的账单不寄到家里。

他说那张卡是专门用于工作支出的，寄到办公室更方便。

她问他工作支出为什么不通过基金的公司账户报销，他说有些小额支出走公司报销流程太慢。

还有一笔从共同账户转到个人账户的资金，在她追查的第二天被转到了海外账户。

他说那是他海外理财账户的定期转账，之前因为汇率波动暂停了几个月，现在恢复了。

她说他从来没提过有海外理财账户。

他说那是他博士毕业时开的，金额不大，只是偶尔做一点外币理财。

她发现自己在听到这句话时，脑子里自动弹出了一个信号——在尽调中，当创始人被问到某个之前从未披露过的关联公司时，最常见的反应就是“金额不大，忘了提了”

。

这句话本身不构成欺诈证据，但它是一个需要被重点关注的信号。

几天后，那家境外咨询机构的合同更新版发到了凌霄远的邮箱。

他把邮件转发给她，说对方更新了服务条款，新增了一项策略合作相关的附加协议。

她打开附件——合同条款很简洁，主要内容是对方为凌霄远的量化策略提供专项数据支持，作为交换，策略产生的部分收益将作为服务费支付给对方。

她在付款条款里看到了一个熟悉的名字——对方的法定代表人，和之前那条微信消息的发件人是同一个人，那个备注为“星星”

的人。

她盯着那行字看了很久。

窗外是十一月的午后，阳光很淡，黄浦江上的货船缓缓驶过，船头的灯光刚刚亮起来。

她想起凌霄远曾经对她说，他已经把那个人的微信备注改成了职务和姓名，已经告诉对方以后所有和工作相关的讨论都通过邮件抄送团队，已经把她提的分词精度问题写成正式的讨论记录。

现在她看到的是一份正式的商业合同，合同里明确规定了对方为他的策略提供数据支持并分享收益。