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二FATF反洗钱反恐融资评估机制（第1页）

二、FATF反洗钱、反恐融资评估机制

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（一）FATF在国际反洗钱、反恐融资中的地位及其规范性文件

FATF[7]，中文翻译为金融行动特别工作组，是制定国际反洗钱、反恐融资标准和监督标准实施的政府间组织，于1989年7月16日成立。

其成立之初的目的在于反洗钱，FATF于1990年2月发布年度报告，就反洗钱问题提出《关于洗钱问题的40条建议》（《40条建议》），在立法、金融监管和国际合作方面提出相关建议，并于1996年和2003年对《40条建议》进行了修改。

“9·11事件”

后，打击恐怖融资活动已成当务之急，FATF于2001年10月，针对打击恐怖融资提出了8条特别建议。

2004年10月22日，FATF又通过了关于打击通过现钞运送进行洗钱的“反恐融资的第九条特别建议”

。

2012年2月，FATF推出新《反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资国际标准》（以下简称《新标准》），将FATF有关恐怖融资的9项特别建议整合到40条建议中，更好地体现了标准的针对性和适用性，对近年来出现的威胁国际金融体系的新动向做出积极响应。

FATF的反洗钱、反恐融资标准是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，目前已经得到130多个国家和地区以及国际组织的认可，是反洗钱和金融反恐领域受到国际普遍认可的国际标准。

[8]

（二）FATF评估机制

为保障反洗钱、反恐融资标准的实施，FATF采取了有效的评估机制，包括成员国自我评估、成员国的互评程序、对不合格成员国的制裁措施、公布不合作国家（地区）和“高风险”

国家四个步骤，以敦促成员国实施建议。

其中成员国的互评程序是整个FATF评估中最重要的环节。

继前两轮评估程序之后，从2005年1月起到2010年止，FATF启动了对31个成员国和地区的第三轮评估程序，评估的基础是《FATF反洗钱40条建议》（2003年修订版）、《FATF反恐融资9条特别建议》（统称《40+9条建议》）和《FATF反洗钱及反恐融资评估方法》（2004年版，2006年修订）。

FATF对成员国执行FATF每一条建议的评级分为四个级别，分别为“合规”

（C，建议的所有基本标准均得以完全遵守）、“基本合规”

（LC，仅有少量缺陷，绝大部分基本标准得以完全遵守）、“部分合规”

（PC，存在严重缺陷，绝大部分基本标准未得以遵守）和“不合规”

（NC，由于一国的结构性、法律或制度特点，一条要求的全部或部分在该国不适用）。

对每个成员的评估为期将近一年，由一个来自法律、金融和执法领域的4至6名专家和来自FATF秘书处的2名人员组成的专门小组进行评估。

在评估期间，该专家小组将走访被评估成员国（地区）并起草评估报告对该成员在反洗钱反恐融资体系进行仔细审核、评价和批评。

在FATF承认和接受该成员的互评后，FATF通常会要求该成员在评估结束的两年后提交一份详细的关于反洗钱反恐融资方面的后续报告，但是如果该成员未能对评估中发现的缺陷作及时的改进，FATF有可能要求该成员增加提交报告的次数。

[9]